任务一 金融产品营销知识准备
学习目标
知识目标：
1．了解金融机构、金融产品、金融产品营销的含义。
2．熟悉金融机构的划分、金融产品的层次。
3．掌握金融产品营销战略、金融产品营销策略及其发展演变。
4．掌握金融营销宏观环境分析和微观环境分析的内容和一般方法。
5．掌握市场调研的流程、市场调研方案的主要内容、市场调查问卷设计的内容及市场调研报告的内容及格式。
6．掌握金融产品营销的4P策略。
7．掌握金融营销的目标市场策略。
8．掌握金融产品营销策划的流程和营销策划书的构成要素、主要内容、基本结构和格式要求。
能力目标：
1．能够正确区分不同类型的金融机构和金融产品。
2．能够对金融产品的层次进行剖析。
3．能够针对某一金融营销活动对宏观环境和微观环境进行简单的分析。
4．能够制定市场调研方案、设计市场调查问卷和撰写市场调研报告。
5．会运用细分市场的方法，有效进行金融市场细分；会运用目标市场选择的标准和模式，有效选择目标市场。
6．能够分析具体金融产品的品牌创建策略、新产品开发策略及金融产品所处的生命周期及采取的策略。
7．能够分析具体金融产品的定价策略。
8．能够根据金融企业促销活动，选择合适的促销方法。
9．能够根据具体的金融产品特性，选择合适的分销策略。
10．能够运用所学知识，为自己熟悉的某一金融产品制作营销活动策划。
素养目标：
1．树立金融产品营销以客户为中心的理念。
2．能运用问卷调查分析市场环境，把握市场机会，树立根据市场机会创新金融产品或服务的理念。
3．提升运用金融市场细分、选择和定位的理论解决金融企业目标市场选择的工作能力。
4．树立营销需要策划的思想，提升金融营销策划的能力。
引导案例
多伦多道明银行，自动取款机变身自动感谢机
在加拿大，有一群相当幸运的顾客，因为他们在ATM取钱的时候，拿到的不仅仅是现金，还收获了“感动”。
作为多伦多道明银行（TD Bank）“TD Thank You”营销活动的一部分，60名顾客受邀来测试一部全新自动取款机（ATM）。这部ATM实际是TD Bank精心设计过的“自动感谢机”，当顾客走近ATM的时候，机器就会开始跟顾客对话，并能叫出顾客的名字，给每个人送上他们喜爱的礼物。一部分顾客收到的回馈是现金，其他顾客的则是非同寻常的礼物。一位大叔收到了美国职棒大联盟队伍多伦多蓝鸟的球衣和帽子，更让这位大叔激动的是多伦多蓝鸟的球员Jose Bautista走到他面前并邀请大叔为蓝鸟队的下一场比赛开球！而一位幸运的母亲则收到TB Bank为他儿子提供的奖学金和迪士尼之旅。更让人感动的是，一位名为Dorothy的母亲收到了一张机票，使她可以飞往特立尼达和多巴哥看望刚刚做完癌症手术的女儿。除了这些出现在视频中的顾客，还有更多的顾客收到了TD Bank送出的“感谢”。在视频发布的那个周五的下午两点，每个前往TD Bank分行并使用网上银行或手机银行的顾客，都收到了银行送出的20加元。像TD Bank这样的银行，消费者又怎能不爱呢！TD Bank的这次营销活动相当成功，在 YouTube的播放次数已经超过600万，也有不少像NBC这样的媒体进行了相关的报道。